Jednym z rozwiązań dedykowanych dla instytucji finansowych, jakimi są banki, jest system wspomagający obsługę procesów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodnie z III Dyrektywą (Dyrektywa 2005/60/WE z 26 października 2005 r.).

Nowe regulacje prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zawarte w Ustawie z dnia 25 czerwca 2009 r., wymuszają zastosowanie nowych narzędzi informatycznych w sektorze bankowym. TETA SA, wychodząc naprzeciw potrzebom tego sektora, prezentuje nową wersję Systemu Analizy i Rejestracji Transakcji – SART 2, kompletnego i zintegrowanego pakietu analitycznego, w pełni implementującego wymogi Ustawy.

• Import danych z różnych systemów produkcyjnych banku (z Księgi Głównej, systemów transakcyjnych itp.) oraz danych pochodzących ze źródeł zewnętrznych, np. tabel kursów walut NBP, list restrykcyjnych, publicznych rejestrów danych: KRS, Regon, NIP, PESEL; dzięki otwartej architekturze tego rozwiązania do systemu można wczytywać dane z dowolnych źródeł i w dowolnych formatach.
  
  
• Zarządzanie ryzykiem prania pieniędzy pozwalające automatycznie szacować ryzyko na podstawie mapy ryzyka, analizować ryzyko prania pieniędzy w obszarach: klient, rachunek, transakcja oraz wychwytywać zdarzenia rzadkie lub odstające od typowych zachowań klienta, obsługiwać zdarzenia za pośrednictwem różnych narzędzi typu workflow, definiować schematy prania pieniędzy oraz automatycznie je wykrywać i raportować.
  
  
• Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego, w tym identyfikacja i weryfikacja podmiotów biorących udział w działalności operacyjnej banku, badanie stosunków gospodarczych klientów i powiązań między realizowanymi przez podmioty transakcjami.
  
  
• Wyznaczanie rzeczywistego beneficjenta – automatyczne wyznaczanie, na podstawie publicznie dostępnych danych, rzeczywistego beneficjenta transakcji.
  
  
• Automatyczna segmentacja klientów na określone grupy ryzyka, związana z przeprowadzeniem w stosunku do nich analizy i oceny ryzyka.
  
  
• Typowanie transakcji do Rejestru GIIF, transakcji podejrzanych i powiązanych oraz schematów transakcji, z automatycznym wypełnianiem pól kart transakcji, włączając w to transakcje powiązane.

Dodatkowe korzyści z wdrożenia systemu SART 2

W standardowym rozwiązaniu system nie wymaga żadnych dodatkowych komponentów zewnętrznych, licencji aplikacyjnych lub dedykowanych licencji serwerowych (np. serwera ORACLE, MS SQL Server, dodatkowych licencji serwera Windows itd.).

System SART 2 został zaprojektowany zgodnie z wytycznymi odnoszącymi się do wymogów analityki bankowej, zawartymi w dyrektywach UE Capital Requirements Directive (CRD), nazywanych również Nową Umową Kapitałową lub BASEL II. Stąd też, hurtownia danych oraz zestaw rejestrów danych systemu SART 2 są przygotowane do rozbudowy rozwiązania w kierunku zaawansowanej analityki bankowej w obszarze analizy i zarządzania ryzykiem rynkowym, kredytowym i operacyjnym. Klienci wdrażający system SART 2 nie muszą więc ponosić dodatkowych kosztów związanych z uruchamianiem hurtowni danych transakcji bankowych oraz wdrażaniem dodatkowych, specjalizowanych narzędzi do analizy danych.

Zakres oferty rozwiązań dla instytucji finansowych

• System Analiz i Rejestracji Transakcji TETA SART 2 »