Rejestry danych

Standardowa wersja systemu SART 2 zawiera wszystkie rejestry danych wymagane przez Ustawę. Ich zadaniem jest gromadzenie, analiza i udostępnianie danych związanych ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego, dokumentowanie wyników tych analiz oraz obowiązkowe raportowanie związane z prowadzeniem Rejestru Transakcji GIIF, dokumentowanie i raportowania zdarzeń wynikających z występowania transakcji podejrzanych oraz udostępnienia danych instytucjom nadzorczym.

• danych osobowych klientów, kontrahentów, beneficjentów i rzeczywistych beneficjentów oraz repozytorium dokumentów tożsamości;
  
  
• danych dotyczących podmiotów prawnych uczestniczących w działalności operacyjnej banku;
  
  
• powiązań między obiektami CRP: osobami oraz podmiotami prawnymi, jak również różnych atrybutów opisujących te obiekty (w tym podział podmiotów zgodnie z PKD, PEP-sy i osoby z nimi powiązane, udziały w podmiotach, osoby zarządzające podmiotami prawnymi itd.);
  
  
• KRS, Regon, NIP, PESEL, a także listy restrykcyjne (np. World-Check, Dow Jones, listy GIIF, listy UE itd.);

• identyfikacji i weryfikacji podmiotów biorących udział w działalności operacyjnej banku;
  
  
• wyznaczania i utrzymywania powiązań i zależności pomiędzy podmiotami, np. dotyczących relacji własnościowych, zawodowych, rodzinnych oraz struktury własnościowej podmiotów;
  
  
• wyznaczania rzeczywistego beneficjenta;
  
  
• monitorowania i weryfikacji danych dotyczących klientów Instytucji Obowiązanej.

Analiza danych

System SART 2 jako jedyny na rynku wypełnia ustawowe wymagania dotyczące zaawansowanej analizy łańcuchów transakcji powiązanych oraz wykrywania na ich podstawie złożonych schematów prania pieniędzy. Dzięki analitycznym strukturom danych w systemie SART 2 niezwykle szybko i łatwo wykonuje się analizy związane z badaniem stosunków gospodarczych klienta i wyznaczaniem powiązań między podmiotami. Zagadnienie to obejmuje wyznaczanie rzeczywistego beneficjenta oraz powiązań między transakcjami, rachunkami i podmiotami, wynikających z przepływu środków pieniężnych pomiędzy rachunkami, a także identyfikację źródła pochodzenia tych środków na poszczególnych rachunkach. Warto w tym miejscu podkreślić, że powyższe struktury pozwalają wykonywać analizy, które są praktycznie nieosiągalne w innych komercyjnych narzędziach.

Zarządzanie ryzykiem operacyjnym związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy jest jednym z najważniejszych wymogów wprowadzonych w nowej Ustawie. Zgodnie z Ustawą kluczowe procesy decyzyjne muszą być oparte o ocenę ryzyka wystąpienia procederu prania pieniędzy.

• automatyczne generowanie zdarzeń związanych z ryzykiem prania pieniędzy, w tym identyfikacja zdarzeń rzadkich i odstających od typowych zachowań klienta;
  
  
• obsługa zdarzeń związanych z ryzykiem za pośrednictwem narzędzia typu workflow (analiza, raportowanie, monitorowanie zdarzeń);
  
  
• definiowanie schematów prania pieniędzy i automatyczne identyfikowanie na tej podstawie złożonych zdarzeń pasujących do tych schematów;
  
  
• szacowanie ryzyka w obszarach: klient, rachunek, transakcja oraz wyznaczanie na tej podstawie poziomu ryzyka, a także automatyczna segmentacja klientów pod kątem jego wystąpienia.

System SART 2 jest wyposażony w rozbudowany mechanizm raportowania, pozwalający przedstawiać dane w niemal dowolny sposób. Ponadto zawiera Rejestr Transakcji zgodny z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 21 września 2001 r. w sprawie określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej. Należy podkreślić, że wypełnianie kart transakcji Rejestru GIIF jest realizowane automatycznie na podstawie rejestrów systemu SART. Dodatkowo system wypełnia również karty transakcji powiązanych, co wymaga wyszczególnienia w polu „Uwagi” na karcie transakcji wszystkich transakcji powiązanych z transakcją rejestrowaną.

Dodatkowe korzyści z wdrożenia systemu SART 2

W standardowym rozwiązaniu system nie wymaga żadnych dodatkowych komponentów zewnętrznych, licencji aplikacyjnych lub dedykowanych licencji serwerowych (np. serwera ORACLE, MS SQL Server, dodatkowych licencji serwera Windows itd.).

System SART 2 został zaprojektowany zgodnie z wytycznymi odnoszącymi się do wymogów analityki bankowej, zawartymi w dyrektywach UE Capital Requirements Directive (CRD), nazywanych również Nową Umową Kapitałową lub BASEL II. Stąd też, hurtownia danych oraz zestaw rejestrów danych systemu SART 2 są przygotowane do rozbudowy rozwiązania w kierunku zaawansowanej analityki bankowej w obszarze analizy i zarządzania ryzykiem rynkowym, kredytowym i operacyjnym. Klienci wdrażający system SART 2 nie muszą więc ponosić dodatkowych kosztów związanych z uruchamianiem hurtowni danych transakcji bankowych oraz wdrażaniem dodatkowych, specjalizowanych narzędzi do analizy danych.

POTRZEBUJESZ SZCZEGÓŁOWYCH INFORMACJI? KLIKNIJ TUTAJ